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Exame CFP Parte 2 - Perguntas de Prática

Um teste de prática abrangente para passar com sucesso no seu Exame CFP Parte 2

O exame Certified Financial Planner (CFP) é uma avaliação rigorosa para planejadores financeiros que buscam certificação profissional. É concedido pelo Conselho de Normas do Certified Financial Planner (CFP Board) nos Estados Unidos e por várias organizações afiliadas ao Conselho de Normas de Planejamento Financeiro (FPSB) internacionalmente. Para obter a designação CFP, os candidatos devem atender aos requisitos de educação, exame, experiência e ética, além de pagar taxas contínuas de certificação. Este curso se concentra especificamente no processo de certificação CFP nos Estados Unidos. No Reino Unido, os planejadores financeiros podem obter a licença/designação CFP por meio da associação ao Chartered Institute of Securities & Investment (CISI). Ao longo deste curso, exploraremos o software Personal Capital, uma ferramenta gratuita que se conecta a instituições financeiras para consolidar informações financeiras. O Personal Capital oferece recursos como cálculo de patrimônio líquido, gestão de investimentos, planejamento de aposentadoria e ferramentas de orçamento. Orientaremos você no processo de configuração, explicaremos por que o software está disponível gratuitamente e abordaremos preocupações com segurança de dados. Além disso, compararemos o Personal Capital a outros softwares de gestão financeira, incluindo softwares de contabilidade como QuickBooks, Xero e Wave Accounting, bem como softwares de orçamento como Quicken, Mint e Microsoft Excel. Você aprenderá como converter dados financeiros em uma demonstração de resultados baixando transações, categorizando-as e exportando-as para o Excel para análise. Também discutiremos os benefícios da funcionalidade de patrimônio líquido do Personal Capital, que automaticamente busca saldos de ativos e passivos de várias contas. Ao final deste curso, você será capaz de utilizar o planejador de projeções do Personal Capital para planejamento de aposentadoria e outros objetivos de investimento. Você também obterá insights sobre suas participações de investimento e receberá sugestões para melhorar os retornos e reduzir o risco. Além disso, exploraremos a ferramenta de avaliação residencial oferecida pelo Personal Capital e praticaremos a adição de ativos e passivos não relacionados a instituições financeiras para criar uma declaração de patrimônio líquido mais precisa. Junte-se a nós nesta jornada abrangente para aprimorar suas habilidades de planejamento financeiro e se preparar para o Exame CFP Parte 2.